CÁC NHÂN TỐ RỦI RO 1
Rủi ro về kinh tế 1
Rủi ro về luật pháp 2
Rủi ro đặc thù 3
Rủi ro khác 3
NHỮNG NGƯỜI CHỊU TRÁCH NHIỆM CHÍNH ĐỐI VỚI NỘI DUNG BẢN CÁO BẠCH 4
1. Tổ chức niêm yết 4
2. Tổ chức tư vấn 4
CÁC KHÁI NIỆM VÀ TỪ VIẾT TẮT 5
TÌNH HÌNH VÀ ĐẶC ĐIỂM CỦA TỔ CHỨC NIÊM YẾT 6
1. Tóm tắt quá trình hình thành và phát triển 6
2. Cơ cấu tổ chức Công ty 10
3. Cơ cấu bộ máy quản lý Công ty 11
4. Cơ cấu cổ đông, danh sách cổ đông nắm giữ từ 5% vốn cổ phần của Công ty tại ngày 24/06/2009, danh sách cổ đông sáng lập và tỷ lệ cổ phần nắm giữ 18
5. Danh sách những công ty mẹ và công ty con của tổ chức đăng ký niêm yết. Những công ty mà tổ chức đăng ký niêm yết đang nắm giữ quyền kiểm soát hoặc cổ phần chi phối. Những công ty nắm quyền kiểm soát hoặc cổ phần chi phối đối với tổ chức đăng ký niêm yết. Công ty liên doanh, liên kết. 20
6. Hoạt động kinh doanh 20
7. Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh 39
8. Vị trí của Công ty so với các doanh nghiệp khác cùng ngành 42
9. Chính sách đối với người lao động 47
10. Chính sách cổ tức 48
11. Tình hình hoạt động tài chính 49
12. Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban giám đốc 55
13. Tài sản 97
14. Kế hoạch lợi nhuận cổ tức các năm tiếp theo 98
14.1. Kế hoạch sản xuất kinh doanh 98
14.2. Các kế hoạch đầu tư tài chính đã được HĐQT, ĐHĐCĐ thông qua 101
Đơn vị: triệu đồng 101
15. Đánh giá của tổ chức tư vấn về kế hoạch lợi nhuận và cổ tức 102
16. Thông tin về những cam kết chưa thực hiện của Công ty 102
17. Các thông tin tranh chấp kiện tụng liên quan đến Công ty mà có thể ảnh hưởng đến giá chứng khoán niêm yết 102
CỔ PHIẾU NIÊM YẾT 103
1. Loại chứng khoán 103
Cổ phiếu phổ thông. 103
2. Mệnh giá 103
10.000/cổ phần 103
3. Tổng số chứng khoán niêm yết 103
4.050.000 cổ phiếu 103
4. Giá trị sổ sách của cổ phiếu: 103
5. Các cam kết về hạn chế chuyển nhượng 103
5.1. Thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban Tổng Giám đốc và Kế toán trưởng cam kết sẽ nắm giữ 100% cổ phần trong vòng 6 tháng kể từ ngày niêm yết và ít nhất 50% số cổ phần trong 6 tháng tiếp theo, cụ thể: 103
5.2. Cổ phiếu quỹ : 81.000 cổ phiếu (từ ngày 24/06/2009 đến ngày 24/12/2009) 105
Số cổ phiếu quỹ chỉ có thể được bán trong vòng 6 tháng kể từ ngày 24/6/2009, trừ trường hợp phân phối cho người lao động trong công ty hoặc dùng làm cổ phiếu thưởng. 105
5.3. Tỷ lệ nắm giữ của người nước ngoài (thời điểm 24/06/2009): Hiện nay, tỷ lệ nắm giữ của cổ đông nước ngoài của Công ty là 0% 105
5.4. Riêng đối với việc chuyển nhượng cổ phần của Công ty Tài chính Bưu điện phải tuân thủ theo đúng quy định của pháp luật về việc quản lý và sử dụng phần vốn nhà nước tại các Doanh nghiệp có vốn nhà nước. 105
6. Giới hạn về tỷ lệ nắm giữ đối với người nước ngoài 105
7. Các loại thuế có liên quan 105
CÁC ĐỐI TÁC LIÊN QUAN TỚI NIÊM YẾT 108