Guy Sebban
Toång thö kyù
Phoøng Thöông maïi Quoác teá.
LÔØI GIÔÙI THIEÄU
Thaùng 5/2003, Phoøng Thöông maïi Quoác teá ñaõ uûy
quyeàn cho UÛy Ban Kyõ thuaät vaø Taäp quaùn Ngaân haøng (goïi
taét laø UÛy ban Ngaân haøng) trieån khai söûa ñoåi baûn Quy taéc
vaø Thöïc haønh thoáng nhaát veà tín duïng chöùng töø, aán phaåm
ICC soá 500.
Cuõng nhö caùc laàn söûa ñoåi khaùc, muïc tieâu cô baûn laø
phaûn aùnh ñöôïc nhöõng thay ñoåi vaø phaùt trieån trong lónh vöïc
ngaân haøng, vaän taûi vaø baûo hieåm. Ngoaøi ra, caàn phaûi xem
xeùt laïi ngoân ngöõ vaø caùch haønh vaên ñang ñöôïc söû duïng
trong UCP ñeå loaïi boû nhöõng caâu chöõ coù theå daãn ñeán vieäc
aùp duïng vaø giaûi thích khoâng thoáng nhaát.
Khi coâng vieäc söûa ñoåi baûn quy taéc ban ñaàu, moät soá
khaûo saùt treân phaïm vi quoác teá chæ ra raèng khoaûng 70%
chöùng töø xuaát trình theo Thö tín duïng bò töø choái trong laàn
xuaát trình ñaàu tieân do coù nhöõng sai soùt. Roõ raøng ñieàu naøy
ñaõ vaø seõ tieáp tuïc aûnh höôûng xaáu ñeán Thö tín duïng voán
ñöôïc coi laø moät phöông tieän thanh toùan, vaø neáu khoâng
ñöôïc ñieàu chænh, seõ coù nhöõng taùc ñoäng nghieâm troïng ñeán
vieäc duy trì vaø gia taêng thò phaàn cuûa tín duïng chöùng töø nhö
laø moät phöông tieän thanh toaùn quan troïng trong thöông maïi
quoác teá. Vieäc moät soá ngaân haøng ñöa ra phí sai bieät cuûa
chöùng töø caøng chöùng toû taàm quan troïng cuûa vaán ñeà naøy,
ñaëc bieät laø nhieàu sai soùt khoâng roõ raøng vaø hôïp lyù. Maëc duø
soá vuï kieän caùo khoâng taêng trong thôøi gian aùp duïng UCP
500, vieäc ban haønh baûn Quy taéc Giaûi quyeát tranh chaáp veà
tín duïng chöùng töø (DOCDEX) cuûa ICC vaøo thaùng 10/1997
(vaø ñöôïc söûa ñoåi vaøo thaùng 3/2002) ñaõ daãn ñeán hôn 60 vuï
kieän phaûi xeùt xöû.
Ñeå giaûi quyeát nhöõng vaán ñeà naøy vaø moät soá vaán ñeà
khaùc coù lieân quan, Uûy ban Ngaân haøng thaønh laäp Nhoùm
soaïn thaûo ñeå söûa ñoåi UCP 500. Nhoùm thöù hai laø nhoùm tö
vaán cuõng ñöôïc thaønh laäp ñeå raø soaùt vaø goùp yù cho caùc döï
thaûo do Nhoùm soaïn thaûo ñeä trình. Nhoùm tö vaán, vôùi treân
40 thaønh vieân töø 26 quoác gia, bao goàm nhieàu chuyeân gia
trong ngaønh ngaân haøng vaø vaän taûi. Döôùi söï chæ ñaïo cuûa
John Turbull, Phoù Toång giaùm ñoác Taäp ñoaøn ngaân haøng
Sumitomo Mitsui Chaâu AÂu taïi London vaø Carlo Di Ninni,
Coá vaán Hieäp hoäi ngaân haøng Italia taïi Rome, Nhoùm tö vaán
ñaõ ñöa ra nhöõng goùp yù raát coù giaù trò cho Nhoùm soaïn thaûo
tröôùc khi ñeä trình döï thaûo leân caùc uûy ban quoác gia cuûa
ICC.
Nhoùm soaïn thaûo baét ñaàu quaù trình raø soaùt baèng vieäc
phaân tích nhöõng yù kieán chính thöùc cuûa UÛy ban Ngaân haøng
ñoái vôùi UCP 500. khoaûng 500 yù kieán ñaõ ñöôïc xem xeùt ñeå
ñaùng giaù xem khi giaûi quyeát caùc vaán ñeà phaùt sinh seõ caàn
phaûi söûa ñoåi, boå sung hay xoùa boû ñieàu khoaûn naøo trong
UCP. Ngoaøi ra, Nhoùm cuõng xem xeùt 4 baûn ñaùnh giaù do UÛy
Ban Ngaân haøng ñöa ra vaøo thaùng 9/1994, 2 Quyeát ñònh
cuûa UÛy ban Ngaân haøng (lieân quan ñeán ñoàng euro vaø quy
ñònh veà vieäc xaùc ñònh chöùng töø goác theo tieåu muïc 20(b)
cuûa UCP 500 vaø caùc phaùn quyeát ñöôïc ban haønh trong caùc
vuï kieän cuûa DOCDEX).
Trong quaù trình söûa ñoåi, nhoùm laøm vieäc cuõng löu yù
ñeán khoái löôïng coâng vieäc ñaùng keå phaûi hoaøn thaønh khi
soaïn thaûo Taäp quaùn ngaân haøng tieâu chuaån quoác teá duøng
ñeå kieåm tra chöùng töø trong phöông thöùc tín duïng chöùng töø
(International Standard Banking Practice for the
Examination of Documents under Documentary Credits –
ISBP), aán phaåm ICC soá 645. aán phaåm naøy ñaõ trôû thaønh
moät taøi lieäu quan troïng keøm theo UCP ñeå xaùc ñònh möùc ñoä
phuø hôïp cuûa chöùng töø vôùi caùc ñieàu khoaûn cuûa thö tín duïng.
Nhoùm soaïn thaûo vaø UÛy ban Ngaân haøng hy voïng caùc
nguyeân taéc cuûa ISBP, keå caû caùc söûa ñoåi sau naøy, seõ tieáp
tuïc ñöôïc aùp duïng trong thôøi gian UCP 600 coù hieäu löïc. Khi
UCP 600 ñöôïc aùp duïng, ISBP cuõng seõ ñöôïc caëp nhaät ñeå
noäi dung cuûa noù phuø hôïp vôùi baûn chaát vaø hình thöùc cuûa
Quy taéc môùi.
Boán baûn ñaùnh giaù phaùt haønh vaøo thaùng 9/1994 döïa
treân caùc nguyeân taéc cuûa UCP 500, do ñoù seõ khoâng aùp
duïng ñöôïc cho UCP 600. nhöõng vaán ñeà quan troïng trong
Quyeát ñònh veà vieäc xaùc ñònh chöùng töø goác ñaõ ñöôïc ñöa vaøo
noäi dung cuûa UCP 600. phaùn quyeát trong caùc vuï kieän cuûa
DOCDEX vaãn döïa theo yù kieán ñaùnh giaù cuûa UÛy ban Ngaân
haøng ICC neân khoâng coù noäi dung cuï theå naøo caàn ñieàu
chænh trong baûn quy taéc naøy.
Moät trong nhöõng thay ñoåi trong caáu truùc cuûa UCP laø
ñaõ ñöa vaøo caùc ñieàu khoaûn veà ñònh nghóa (ñieàu 2) vaø giaûi
thích (ñieàu 3). Khi ñöa ra ñònh nghóa veà vai troø cuûa ngaân
haøng vaø yù nghóa cuûa caùc thuaät ngöõ vaø söï kieän cuï theå, UCP
600 khoâng nhaéc laïi lôøi vaên ñeå moâ taû caùch giaûi thích vaø aùp
duïng. Töông töï, ñieàu khoaûn giaûi thích nhaèm loaïi boû söï
maäp môø hoaëc khoâng roõ raøng trong ngoân ngöõ thöôøng xuaát
hieän trong thö tín duïng vaø ñöa ra söï giaûi thích döùt khoaùt
caùc ñaëc tröng cuûa UCP hoaëc thö tín duïng.
Trong 3 naêm qua, caùc uûy ban quoác gia cuûa ICC ñaõ
nghieân cöùu haøng loaït vaán ñeà coù lieân quan ñeå löïa choïn ra
ñöôïc vaên baûn phuø hôïp nhaát maø nhoùm soaïn thaûo trình leân.
Keát quaû cuûa vieäc nghieân cöùu naøy cuõng nhö nhieàu ñoùng
goùp cuûa caùc UÛy ban quoác gia ñoái vôùi nhieàu muïc trong vaên
baûn ñöôïc theå hieän roõ trong noäi dung cuûa UCP 600. nhoùm
soaïn thaûo ñaõ khoâng chæ xem xeùt thöïc tieãn ñang dieãn ra coù
lieân quan ñeán tín duïng chöùng töø maø coøn caân nhaéc caû
nhöõng xu höôùng phaùt trieån cuûa noù trong töông lai.
Baûn söûa ñoåi UCP naøy laø keát quaû cuûa hôn 3 naêm
phaân tích raø soaùt, tranh luaän vaø dung hoøa giöõa caùc thaønh
vieân cuûa nhoùm soaïn thaûo, UÛy ban Ngaân haøng vaø caùc UÛy
ban quoác gia coù lieân quan cuûa ICC. Caùc goùp yù raát coù giaù trò
cuõng ñöôïc giöû ñeán töø UÛy ban veà Vaän taûi vaø logistics cuaû
ICC UÛy ban veà phaùp luaät vaø Thöïc haønh thöông maïi vaø UÛy
ban veà baûo hieåm.
Seõ khoâng thích hôïp neáu ñöa vaøo baûn quy taéc naøy lôøi
giaûi thích taïi sao töøng ñieàu khoaûn laïi ñöôïc soaïn thaûo nhö
vaäy, hoaëc taïi sao ñieàu khoaûn ñoù laïi ñöôïc ñöa vaøo trong
baûn quy taéc. Nhöõng ngöôøi quan taâm tìm hieåu veà lyù do vaø
giaûi thích cuûa caùc ñieàu khoaûn trong UCP 600 coù theå tìm
ñoïc trong baûn bình luaän quy taéc, aán phaåm ICC soá 601,
trong ñoù theå hieän quan ñieåm cuûa Nhoùm soaïn thaûo.
Thay maët Nhoùm soaïn thaûo, toâi muoán göûi lôøi caûm ôn
saâu saéc tôùi caùc thaønh vieân cuûa Nhoùm tö vaán, caùc UÛy ban
quoác gia cuûa ICC vaø caùc thaønh vieân UÛy ban Ngaân haøng
veà nhöõng yù kieán ñoùng goùp veà chuyeân moân vaø söï tham gia
mang tính xaây döïng cuûa hoï trong quaù trình soaïn thaûo.
Ñaëc bieät caûm ôn caùc thaønh vieân cuûa Nhoùm soaïn
thaûo vaø caùc toå chöùc cuûa hoï, ñöôïc lieät keâ döôùi ñaây theo thöù
töï alphabe:
Nicole Keller – Phoù chuû tòch, phuï traùch Saûn phaåm
dòch vuï quoác teá, Dresdner Bank AG, Frakfurt, Ñöùc; ñaïi
dieän taïi UÛy ban kyõ thuaät vaø taäp quaùn Ngaân haøng cuûa ICC:
Laurence Kooy – Coá vaán phaùp luaät; BNP Paribas,
Paris; ñaïi dieän taïi uûy ban kyõ thuaät vaø Taäp quaùn Ngaân haøng
cuûa ICC;
Katja Lehr – Giaùm ñoác kinh doanh, Tieâu chuaån dòch
vuï thöông maïi, SWIFT, La Hulpe, Bæ; sau naøy laø Phoù chuû
tòch, thaønh vieân cuûa cô quan Ñaïi dieän, Hieäp hoäi dòch vuï taøi
chính quoác teá, New Jersey, Hoa kyø; ñaïi dieän taïi UÛy ban Kyõ
thuaät vaø Taäp quaùn Ngaân haøng cuûa ICC;
Ole Malmqvist – Phoù chuû tòch, Ngaân haøng Danske,
Copenhagen, Ñan Maïch; ñaïi dieän taïi UÛy ban kyõ thuaät vaø
Taäp quaùn Ngaân haøng cuûa ICC;
Paul Miserez – Tröôûng ban phuï traùch tieâu chuaån taøi
chính thöông maïi, SWIFT, La Hulpe, Bæ; ñaïi dieän taïi UÛy
ban Kyõ thuaät vaø Taäp quaùn Ngaân haøng cuûa ICC;
Reneù Mueller – Giaùm ñoác, Credit Suisse, Zurich,
Thuïy Só; ñaïi dieän taïi UÛy ban Kyõ thuaät vaø Taäp quaùn Ngaân
haøng cuûa ICC;
Chee Seng Soh – Nhaø tö vaán, Hieäp hoäi ngaân haøng
Singapore, Singapore; ñaïi dieän taïi Uûy ban Kyõ thuaät vaø Taäp
quaùn Ngaân haøng cuûa ICC;
Dan Taylor – Chuû tòch kieâm Giaùm ñoác ñieàu haønh,
Hieäp hoäi dòch vuï taøi chính quoác teá, New Jersey, Hoa Kyø;
Phoù chuû tòch, UÛy ban Kyõ thuaät vaø Taäp quaùn Ngaân haøng
cuûa ICC;
Alexander Zelenov – Giaùm ñoác, Vnesheconombank,
Maxcôva, Nga, Phoù chuû tòch, UÛy ban Kyõ thuaät vaø Taäp
quaùn Ngaân haøng cuûa ICC;
Ron Katz – Giaùm ñoác phuï traùch chính saùch, Uûy ban
Kyõ thuaät vaø Taäp quaùn Ngaân haøng cuûa ICC; Phoøng thöông
maïi quoác teá, Paris, Phaùp.
Ngöôøi kyù teân döôùi ñaây coù vinh döï laøm Chuû tòch Nhoùm
soaïn thaûo.
Nhôø söï ñoùng goùp haøo hieäp caû veà kieán thöùc, thôøi gian
vaø naêng löïc cuûa caùc thaønh vieân, baûn söûa ñoåi laàn naøy ñaõ
hoaøn thaønh moät caùch toát ñeïp. Vôùi tö caùch laø Chuû tòch
Nhoùm soaïn thaûo, toâi xin göûi lôøi caûm ôn ñeán caùc thaønh vieân
vaø toå chöùc cuûa hoï veà söï ñoùng goùp, söï hoaøn thaønh coâng
vieäc moät caùch toát ñeïp vaø tình baïn höõu nghò. Toâi cuõng
muoán göûi lôøi caûm ôn ñeán Ban quaûn trò Ngaân haøng ABN
AMRO N.V., veà söï thoâng caûm, kieân trì vaø uûng hoä cuûa hoï
trong quaù trình soaïn thaûo baûn Quy taéc naøy.
Chia sẻ với bạn bè của bạn: |