Quy trình mở LC tại ngân hàng Techcombank

Quy trình mở LC tại ngân hàng Techcombank

• 
  Căn cứ vào hợp đồng ngoại thương, nhà nhập khẩu chủ động viết đơn, làm hồ sơ xin mở thư tín dụng gửi đến Techcombank. Do mỗi ngân hàng sẽ có một mẫu đơn, hồ sơ mở tín dụng riêng nên doanh nghiệp phải tìm hiểu kỹ mẫu đơn của ngân hàng đã chọn, và đọc kỹ thủ tục, quy định mà ngân hàng đã đề ra.
  
• 
  Đơn xin mở LC phải được viết tối thiểu 2 bản. Sau khi ngân hàng đóng dấu gửi trả lại cho đơn vị 1 bản. Cơ sở viết đơn dựa theo hợp đồng mua bán ngoại thương đã được kí kết giữa 2 bên xuất khẩu và nhập khẩu. Trên đơn bắt buộc phải có chữ kí của Giám đốc và Kế toán trưởng của công ty nhập khẩu. Bên cạnh đó, công ty cũng cần chú ý đến loại thư tín dụng mà doanh nghiệp mình đang cần để điền chính xác trong lúc mở đơn yêu cầu cũng như hoàn thiện hồ sơ, thủ tục của ngân hàng đề ra.
  
• 
  Ngân hàng thụ lý hồ sơ và tiến hành mở LC cho doanh nghiệp
  
• 
  Thông thường khi có bản LC nháp, ngân hàng sẽ gửi cho bên yêu cầu mở LC để kiểm tra lại thông tin cũng như thống nhất giữa người nhập khẩu và người xuất khẩu. Khi thông tin trên LC được các bên thống nhất, ngân hàng sẽ cho phát hành bản LC chính thức, thường là bản bằng mã điện SWIFT và gửi cho ngân hàng thông báo bên phía nhà xuất khẩu.
  

Ký vận đơn, bảo lãnh nhận hàng

Đóng ứng dụng nhập (nếu bắt buộc)

Phê duyệt và xem xét mở L/C

Tiếp nhận, kiểm tra và xử lý hồ sơ

Lưu trữ tài liệu

Mở L/C

Chỉnh sửa L/C (nếu cần thiết)

Sơ đồ 1.2: Quy trình mở L/C tại Techcombank

Bước 1: Nhận và kiểm tra hồ sơ

Tiếp nhận, kiểm tra, đối chiếu chứng từ với hồ sơ L/C xem có phù hợp về nội dung, số lượng chứng từ so với điều kiện, điều khoản quy định trong L/C và các sửa đổi liên quan (nếu có). Sau đó kiểm tra tính tương thích giữa các tài liệu với nhau.

78%

(do-an-mon-thanh...

Hỏi:

Nhận, má và so sánh đi kèm với phần còn lại trắng

phù hợp với nội dung, số lượng chứng từ so với điều kiện, điều khoản quy định trong L/C và các sửa đổi có liên quan (nếu có, kiểm tra tính tương thích giữa các chứng từ với nhau. Người trả tiền có ý kiến trên phiếu kiểm tra chứng từ.

99%

Sau khi kiểm tra hồ sơ, nếu hồ sơ phù hợp thì chi nhánh sẽ thông báo cho khách hàng. Nếu hồ sơ không phù hợp, chi nhánh gửi điện từ chối thanh toán theo mẫu MT734/MT799. Sự kiểm tra

ix

học sinh

14/76

hồ sơ, việc thông báo hồ sơ không phù hợp phải được thực hiện trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày chi nhánh nhận được bộ hồ sơ.

L/C chuyển khoản bằng điện:

Cá nhân có thẩm quyền nhận điện báo in và chuyển giao cho người nộp tiền. Trường hợp chi nhánh không xử lý được điện báo thì thông báo ngay cho bộ phận quản lý.

Trường hợp điện báo có hồ sơ phù hợp:

- Bộ phận sở hữu trí tuệ kiểm tra, đối chiếu với các điều kiện thanh toán và chỉ dẫn thanh toán quy định trong L/C, sửa đổi L/C.

- Kiểm tra nguồn thanh toán L/C.

-Thông báo cho khách hàng theo mẫu (Phụ lục 05) và gửi phòng tín dụng về nhu cầu tiền của ngân hàng nước ngoài để thực hiện việc thu nợ, hạch toán thu nợ theo quy định hoặc liên hệ khách hàng chuyển tiền để thanh toán L/C. kịp thời.

Trường hợp có điện thông báo hồ sơ không phù hợp.

-Chi nhánh gửi thông báo (Phụ lục 05) kèm bản sao thông báo của ngân hàng nước ngoài về hồ sơ không phù hợp cho khách hàng. Yêu cầu khách hàng trả lời ngân hàng nước ngoài trong vòng 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được thông báo.

- Căn cứ điện tín của ngân hàng nước ngoài và tham chiếu trả lời của khách hàng, chi nhánh thông báo cho ngân hàng nước ngoài về việc chấp nhận hoặc từ chối chấp nhận sai sót.

-Trường hợp khách hàng chấp nhận ror: khách hàng sẽ thực hiện tương tự như trường hợp yêu cầu rút tiền, hồ sơ phù hợp như trên

16:53

Tất cả 78%

(

Một

- Trường hợp khách hàng không chịu chấp nhận sai sót: Ngân hàng lập văn bản từ chối thanh toán theo mẫu, trình lãnh đạo phê duyệt và gửi Ngân hàng thông báo.

Bước 6: Ký vận đơn, bảo lãnh nhận hàng

Điều kiện phát hành vận đơn chứng thực vận đơn, bảo lãnh hàng hóa do khách hàng nhận trực tiếp để nhận hàng theo L/C trước khi nhận chứng từ qua ngân hàng:

- Khách hàng có văn bản yêu cầu phát hành vận đơn, bảo lãnh hàng hóa và cam kết thanh toán khi nhận bộ chứng từ tại ngân hàng, kể cả trường hợp bộ chứng từ không phù hợp với các điều khoản, điều kiện của L/C.

- Xuất trình 1 bản sao vận đơn đường biển/vận đơn hàng không, 1 bản sao hóa đơn do người xuất khẩu trực tiếp gửi, thông báo nhận hàng của hãng tàu để chi nhánh phát hành thư bảo lãnh nhận hàng.

Thủ tục cấp bảo lãnh nhận hàng/xác nhận vận đơn: Khi đáp ứng đủ các điều kiện nêu trên, người trả tiền lập thư bảo lãnh theo mẫu hoặc giấy ủy quyền nhận hàng, có trách nhiệm kiểm soát. Bộ phận và chuyển toàn bộ hồ sơ trình lãnh đạo để ký thư bảo lãnh nhận hàng hoặc ký hậu vận đơn.

Tài liệu này được cung cấp miễn phí trên

Học sinh

Được tải xuống bởi H? Anh (quanganhtrano@gmail.com)

16/76

Bước 7: Đóng đơn xin L/C nhập khẩu nếu xảy ra một trong các trường hợp sau:

- L/C nhập khẩu bị hủy

- L/C đã được thanh toán, số dư còn lại ít và người bán không tiếp tục giao hàng.

-Từ chối thanh toán và gửi chứng từ trả lại ngân hàng gửi.

- Đóng ứng dụng do lỗi của Techcombank.

16:53

78%

(do-an-mon-thanh...

Bước 7: Đóng đơn xin L/C nhập khẩu nếu thuộc một trong các trường hợp sau

Trường hợp xảy ra:

- L/C nhập khẩu bị hủy

-L/C đã được thanh toán, số dư còn lại ít và người bán không tiếp tục giao hàng.

- L/C đã hết hạn

-Từ chối thanh toán và gửi chứng từ trả lại ngân hàng gửi.

- Đóng ứng dụng do lỗi của Techcombank.

Bước 8: Bàn giao hồ sơ

Bộ chứng từ có phù hợp hay không nhưng chi nhánh đã ký hậu vận đơn hoặc phát hành bảo lãnh nhận hàng thì chi nhánh chủ động thanh toán đúng hạn theo thông lệ quốc tế mà L/C dẫn chiếu. Người trả tiền giao chứng từ cho khách hàng và yêu cầu khách hàng ký nhận.

Bộ chứng từ không phù hợp, khách hàng chưa chấp nhận thanh toán: Trong vòng 05 ngày làm việc kể từ ngày thông báo lỗi gửi ngân hàng nước ngoài, nếu không nhận được chỉ thị của ngân hàng nước ngoài, người thanh toán thực hiện cuộc gọi lần thứ hai và thông báo. Khách hàng về việc trả lại voucher,

3. 
   
   tải về 7.55 Mb.
   
   Chia sẻ với bạn bè của bạn: